虎林网:保险股票投资增加到1.8万亿 前11个月收益率接近10%

保险资讯 2021-01-06 14:16:43 阅读: 评论: 0
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险资股票投资增至1.8万亿元 前11个月收益率近10%

2020-12-31 01:15:44

证券日报

我们的记者苏翔宇

追求稳定收益保险,今年股票投资收益显著。《证券日报》记者从相关渠道了解到,截至今年11月底,保险运用余额212072亿元,比年初增长14.47%。其中,保险资金配置股票余额18371亿元,比年初增长23%;前11个月,保险股票投资收益1676亿元,投资收益率9.87%。

相比之下,今年前11个月保险资金运用的平均收益率仅为4.77%,而保险资金股票投资的收益率大大优于保险资金对债券(3.77%)、银行存款(3.41%)和投资性房地产(1.73%)的收益率。

股票投资余额提升

保险基金继续增加股票投资。数据显示,11月末,保险股票投资余额较10月末增长4.73%,占比8.66%,比年初高0.6个百分点。除了直接股票投资,保险基金也通过证券投资基金加入股市。截至11月底,保险资金配置到证券投资基金的余额达到9855亿元。

今年以来,监管不断鼓励保险资金入市。12月20日,银监会副主席曹瑜表示,上市公司是保险资金的重要投资对象,直接或间接投资各类股票、债券约10万亿元。(监管)推动保险公司发挥优势,为资本市场提供更多长期资金,允许保险资金投资创业板和上市公司在科技创新板的股份。

与此同时,银监会制定并发布了多项监管规则。7月17日,银监会发布《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》,突破股权投资上限,高达总资产的45%;10月10日,银监会发布《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》取消股票领域投资管理能力备案管理;11月13日,中国保监会发布《关于保险资金财务性股权投资有关事项的通知》,明确取消保险资金金融股权投资的行业限制。

爱心人寿投资管理部负责人告诉《证券日报》记者,监管部门在年内出台的多项政策,使保险资本投资受益,对资本市场产生了积极影响。

加大权益投资将成趋势

虽然今年的保险基金加大了对股票的投资,但保险基金对股票、证券投资基金等股权投资的比例仍然较低。

具体而言,截至今年11月底,保险资金运用余额中,银行存款25959.74亿元,占资金运用余额的12.24%;债券78338.84亿元,占比36.94%;证券投资基金9854.72亿元,占比4.65%;股票达到18371.3亿元,占比8.66%。

相比之下,债券和银行存款占保险资金余额的49%,而股票和证券投资基金仅占13.3%,远低于固定收益资产的比例。

近年来,保险资金运用形成了“以固定收益为主,权益为辅”的稳定格局,净投资收益主要与市场利率挂钩。但在疫情影响和经济增长压力下,行业普遍预期未来长期利率将保持低位,因此整个行业的净投资收益率面临下行压力。适当提高股权投资比例是提高保险资金整体投资收益率的有效途径之一。

比如太平资产管理有限公司副总经理徐刚认为,目前保险资金配置面临诸多挑战,主要体现在几个方面:一是长期利率中心逐渐下降,增加了资产配置难度;第二,违约率逐渐上升,降低信用债券的吸引力;第三,圣甲虫

爱心人寿资产管理部负责人告诉记者,随着股权投资上限的进一步放宽,公司积极响应国家提出的提高企业直接融资比例的政策要求,严格遵循中国保监会的相关监管要求,结合自身偿付能力的实际情况,稳步推进股权投资。

新华资产总裁张驰近日表示,公司看好中国资本市场中长期投资价值,未来将继续发挥长期投资优势,坚持价值投资理念,不断加大股权投资。

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